2014年国际金融理财师资格认证考试用书-金融理财综合规划案例【国际金融理财师资格认证考试参考用书，金融从业人员必读系列，国际权威理财资格认证】
作     者北京当代金融培训有限公司
出 版 社中信出版社
出版时间2014-12-25
版 次：1
印刷时间：2014-11-26
开 本：16开
印 次：1
包 装：平装
ＩＳＢＮ9787508649023
定     价：36.00
金融从业人员必读系列，国际权威理财资格认证
● 金融从业基本要求；
● 权威性与唯一性；
● 国际金融理财师（CFP）资格认证的唯一考试指定用书；
● 紧密结合我国国情，以法律法规为依据，极力彰显适用性和实用性；
● 体例规范统一，设有大量实例，便于读者学以致用；
● 本套教材在市场的认可度；
● 随着CFP网上教育推出，该书及时性毋庸置疑。
《金融理财综合规划案例》是CFP（国际金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一。本书是在国际金融理财标准委员会（中国）指导下，由北京当代金融培训有限公司具体组织实施更新工作。此书是国际金融理财标准委员会（中国）（FPSB China）推荐的CFP资格认证培训和考试参考教材。
本书适合参加CFP（国际金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对个人和家庭金融理财感兴趣的读者。
本书也可以供已经完成AFP资格认证培训和考试并准备深入学习金融理财的学员自学使用。
作者简介
北京当代金融培训有限公司（简称“北培”）是提供金融领域多项国际资格认证培训的权威教育机构。自创立以来，积极引进海外金融业发展的成功经验和先进理念，聚集海内外金融界与学术界的权威专家，结合中国本土特点，秉承注重专业、强调质量、打造品牌、侧重实务的原则，精心设计培训课程，专注于为国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行、财资管理、公司理财、公司银行、风险管理、人力资源等专业人士以及中高级金融理财管理人才提供高端的金融培训服务，赢得了海内外业界人士广泛的认可、信任和赞誉。

第一章理财方案决策分析 / 1
第一节理财方案决策的层次与方法 / 2
一、 理财方案决策的内容 / 2
二、理财方案选择的层次 / 2
三、理财决策的分析方法 / 4
第二节理财方案决策案例 / 10
一、案例1：换房贷款方案 / 10
二、案例2：转换工作方案 / 12
三、案例3：创业资金筹措方案 / 13
第二章以EXCEL表做综合财理案例 / 17
第一节运用EXCEL电子表格的基本知识 / 18
一、使用EXCEL表的注意事项 / 18
二、EXCEL表使用步骤 / 18
第二节生涯仿真表的原理、资料来源与用途 / 22
一、生涯仿真表的原理 / 22
二、生涯仿真表的资料来源 / 24
三、生涯仿真表的用途 / 26
第三节综合理财规划EXCEL表案例示范 / 29
一、案例背景资料 / 29
二、当前资产负债情况 / 30
三、客户的理财目标 / 31
四、假设条件 / 31
五、家庭所得税计算 / 33
六、家庭现金流量表分析 / 44
七、家庭资产负债表分析 / 50
八、家庭财务分析 / 53
九、依照风险评分合理进行资产配置 / 57
十、子女教育金规划 / 62
十一、购车规划 / 64
十二、居住规划 / 67
十三、养老金计算与退休规划 / 68
十四、自由梦想 / 75
十五、保险规划 / 78
十六、生涯模拟表说明 / 85
第三章综合理财规划软件案例示范 / 103
第一节录入客户家庭的信息 / 104
一、基本信息 / 104
二、录入客户财务信息 / 105
三、新建理财规划 / 113
四、制定理财目标 / 113
五、录入保障信息 / 120
六、风险测试 / 123
第二节解读分析结果 / 124
一、家庭财务报表 / 124
二、家庭财务分析 / 126
三、资产配置 / 127
四、保险管理 / 129
五、目标可行性分析 / 130
六、情景分析 / 133
七、现金流分析 / 135
八、敏感度分析 / 136
第三节方案调整与规划监控 / 138
一、目标无法达成时的调整顺序 / 138
二、本案例的调整方案 / 138
三、选择方案并生成报告书 / 139
四、规划监控 / 140
第四章特殊生涯事件的理财规划 / 143
第一节家庭结构的改变 / 144
一、结婚 / 144
二、离婚 / 152
三、同居 / 163
四、单身不婚族的人生规划 / 165
五、再婚族的规划 / 166
六、丧偶 / 166
七、单亲家庭 / 169
八、临终养亲家庭规划重点 / 170
第二节事业发展的变化 / 171
一、失业 / 171
二、失能 / 172
三、转职转业 / 173
四、创业 / 174
第三节居住环境的变迁 / 184
一、迁居规划 / 184
二、移民计划 / 186
第四节其他特殊状况的理财规划 / 195
一、发生保险事故时的保险给付 / 195
二、中彩票大奖 / 195
三、大额遗产 / 196
第五章特殊理财综合案例 / 197
案例1离婚创业与迁居的综合考虑 / 198
一、案例背景 / 198
二、共同财产分配（假设婚前财产婚后共同管理） / 198
三、理财方案 / 198
案例2企业主的交棒计划 / 200
一、案例背景介绍 / 200
二、财务问题与理财目标 / 204
三、客户问题与分析框架 / 205
四、决策关键一：设备升级问题 / 205
五、决策关键二：企业接班问题 / 206
六、决策关键三：企业股权出售 / 207
七、遗产规划建议思路框架 / 209
八、家族信托与教育信托安排 / 215
九、遗嘱安排 / 216
十、理财目标建议 / 217
十一、如果刘芳是你的客户 / 218
十二、如果张小明是你的客户 / 218
十三、如果吴元是你的客户 / 219
十四、互动讨论：离婚财产分配的合理性 / 220
十五、总结：张总适用的遗产筹划工具与方法 / 220
第六章案例讨论 / 223
案例1单身工程师的理财规划 / 224
一、家庭成员背景资料（收入均为税前） / 224
二、理财目标 / 224
三、问题 / 225
四、解题思路 / 225
案例2华侨高管的理财规划 / 226
一、家庭成员背景资料（收入均为税前） / 226
二、理财目标 / 226
三、问题 / 227
四、解题思路 / 227
案例3中年高薪夫妻的创业规划 / 229
一、家庭成员背景资料（收入均为税前） / 229
二、理财目标 / 229
三、问题 / 230
四、解题思路 / 230
案例4多房产家庭的解套规划 / 231
一、家庭成员背景资料 / 231
二、理财目标与规划需求 / 231
三、问题 / 232
四、解题思路 / 232
案例5高资产企业主的投资移民规划 / 233
一、家庭成员背景资料（未标明美元时均为人民币计价） / 233
二、理财目标与规划需求 / 233
三、问题 / 234
四、解题思路 / 234
案例6重组家庭的理财规划 / 235
一、家庭成员背景资料 / 235
二、理财目标与规划需求 / 235
三、问题 / 236
四、解题思路 / 236
案例7家族企业的传承规划 / 237
一、家庭成员背景资料 / 237
二、理财目标与规划需求 / 237
三、问题 / 238
四、解题思路 / 238
案例8高收入艺人的生涯规划 / 239
一、家庭成员背景资料 / 239
二、理财目标与规划需求 / 239
三、问题 / 239
四、解题思路 / 240
参考书目 / 241

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