2014年国际金融理财师资格认证考试-个人风险管理与保险规划【国际金融理财师资格认证考试参考用书，金融从业人员必读系列，国际权威理财资格认证】
作     者北京当代金融培训有限公司
出 版 社中信出版社
出版时间2014-12-25
版 次：1
印刷时间：2014-11-26
开 本：16开
印 次：1
包 装：平装
ＩＳＢＮ9787508648996
定     价：53.00
金融从业人员必读系列，国际权威理财资格认证
    ● 金融从业基本要求；
    ● 权威性与唯一性；
    ● 国际金融理财师（CFP）资格认证的唯一考试指定用书；
    ● 紧密结合我国国情，以法律法规为依据，极力彰显适用性和实用性；
    ● 体例规范统一，设有大量实例，便于读者学以致用；
    ● 本套教材在市场的认可度；
    ● 随着CFP网上教育推出，该书及时性毋庸置疑。
《个人风险管理与保险规划》是CFP（国际金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一。本书是在国际金融理财标准委员会（中国）指导下，由北京当代金融培训有限公司具体组织实施更新工作。此书是国际金融理财标准委员会（中国）（FPSB China）推荐的CFP资格认证培训和考试参考教材。
本书适合参加CFP（国际金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对保险规划感兴趣的读者。
本书也可以供已经完成AFP资格认证培训和考试并准备深入学习金融理财的学员自学使用。
作者简介
     北京当代金融培训有限公司（简称“北培”）是提供金融领域多项国际资格认证培训的权威教育机构。自创立以来，积极引进海外金融业发展的成功经验和先进理念，聚集海内外金融界与学术界的权威专家，结合中国本土特点，秉承注重专业、强调质量、打造品牌、侧重实务的原则，精心设计培训课程，专注于为国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行、财资管理、公司理财、公司银行、风险管理、人力资源等专业人士以及中高级金融理财管理人才提供高端的金融培训服务，赢得了海内外业界人士广泛的认可、信任和赞誉。

第一章健康与意外伤害保险 / 1
第一节健康保险概述 / 2
一、健康保险的含义 / 2
二、健康保险的特征 / 2
三、健康保险的分类 / 3
第二节医疗保险 / 6
一、医疗保险的含义与给付特征 / 6
二、医疗保险的主要内容 / 7
三、医疗保险的主要类别 / 10
四、医疗保险规划实务 / 13
第三节疾病保险 / 17
一、疾病保险的含义与种类 / 17
二、重大疾病保险 / 19
三、特定疾病保险 / 27
四、疾病保险规划实务 / 30
第四节失能收入损失保险 / 34
一、失能收入损失保险的含义 / 34
二、失能收入损失保险的保险责任 / 34
三、失能收入损失保险的给付条款 / 36
四、国内失能收入损失保险给付计算 / 37
五、失能收入损失保险规划实务 / 38
第五节护理保险 / 40
一、护理保险的含义 / 40
二、护理保险的分类 / 40
三、护理保险的合同条款 / 42
四、护理保险规划实务 / 46
第六节个人健康保险的常见条款 / 49
一、续保条款 / 49
二、犹豫期条款 / 50
三、体检条款 / 51
四、既存状况条款 / 51
五、职业变更条款 / 52
六、等待期条款 / 52
第七节意外伤害保险 / 54
一、意外伤害保险的含义与特征 / 54
二、意外伤害保险的种类 / 55
三、意外伤害保险的保险责任/责任免除 / 57
四、意外伤害保险的给付 / 61
五、意外伤害保险规划实务 / 62
第二章团体人身保险 / 65
第一节团体人身保险概述 / 66
一、团体人身保险的定义 / 66
二、团体人身保险的特点 / 68
第二节团体人身保险的类别 / 72
一、团体人寿保险 / 72
二、团体年金保险 / 73
三、团体健康保险 / 75
四、团体意外伤害保险 / 79
第三节团体人身保险的产品设计 / 81
一、产品形态设计 / 81
二、产品的定价 / 81
第四节团体人身保险的销售 / 84
一、团体人身保险销售的特点 / 84
二、团体人身保险的销售渠道 / 85
三、对销售过程的监管 / 86
第五节团体人身保险的核保 / 88
一、团体的性质 / 88
二、团体的规模 / 88
三、团体成员的核保 / 89
四、团体所属行业 / 90
五、团体的地理位置 / 91
六、团体的财务状况 / 91
七、团体的保费负担方式 / 91
八、团体续保业务和转保业务的核保 / 92
第三章寿险产品分析 / 97
第一节寿险产品保障分析 / 98
一、普通型人寿保险 / 98
二、新型寿险产品 / 100
第二节寿险定价与准备金 / 111
一、寿险定价 / 111
二、准备金与现金价值 / 133
第三节利源分析及管理 / 138
一、利源分析 / 138
二、盈余管理 / 140
第四章财产与责任保险 / 145
第一节财产保险概述 / 146
一、财产保险及其特征 / 146
二、财产保险的种类 / 147
三、财产保险的赔偿处理 / 150
第二节家庭财产保险 / 155
一、家庭财产保险及其主要种类 / 155
二、家庭财产保险的保险标的范围 / 157
三、家庭财产综合险的责任范围 / 159
四、家庭财产综合险的保险金额与保险价值 / 162
五、家庭财产综合险的保险期限和保险费 / 162
六、家庭财产综合险的赔偿处理 / 163
七、家庭财产保险的保险规划 / 165
第三节机动车辆保险 / 167
一、机动车辆保险及其保险标的 / 167
二、机动车辆损失险 / 167
三、机动车交通事故责任强制保险 / 176
四、机动车辆第三者责任保险 / 180
五、全车盗抢险和车上人员责任险 / 184
六、机动车辆保险的附加险 / 184
七、机动车辆保险的无赔款优待 / 187
第四节责任保险 / 190
一、责任保险及其特征 / 190
二、责任保险的主要种类 / 192
第五节财产与责任保险规划 / 198
一、财产与责任保险风险识别 / 198
二、财产与责任保险保额设定 / 198
第五章寿险公司经营与保险市场监管 / 199
第一节寿险公司经营 / 200
一、寿险公司的组织与功能 / 200
二、寿险销售渠道 / 206
三、个人寿险核保 / 223
四、保险理赔 / 239
第二节寿险公司的评估 / 245
一、寿险公司的差别体现 / 245
二、寿险公司的风险类型 / 245
三、寿险公司的价值评估 / 247
第三节保险市场概述 / 249
一、市场业务结构 / 249
二、市场主体结构 / 252
第四节保险监管 / 254
一、市场准入监管 / 254
二、条款费率监管 / 256
三、资金运用监管 / 257
四、市场行为监管 / 259
五、偿付能力监管 / 263
第六章人身保险需求与综合规划 / 273
第一节人身风险分析与需求测度 / 274
一、人身风险分析 / 274
二、寿险保障需求测度 / 281
三、健康保障需求测度 / 294
四、养老保障需求测度 / 296
五、意外伤害保险需求测度 / 296
六、测算结果的检测与调整 / 297
第二节人身保险类型选择与产品组合 / 301
一、主要产品的规划功能 / 301
二、保障目标与客户偏好分析 / 305
三、产品选择与产品组合的原则和运用 / 308
四、案例分析（3）——保险组合与保费预算策略案例 / 315
第三节特殊保险需求与保险规划 / 320
一、资产变现中的风险 / 320
二、封闭式企业所有人的风险与风险管理策略 / 322
三、遗产规划中的保险 / 336
四、特殊保险需求与保险规划的综合运用 / 344
第四节人身保险规划中的特定问题 / 347
一、保单更换 / 347
二、保单避税问题 / 354
三、高额保单 / 359
四、保单选择权 / 362
第七章案例与讨论 / 373
一、案例讨论规则 / 374
二、参考费率表 / 374
三、参考表 / 375
四、案例题目 / 375
参考法规 / 381
参考书目 / 383

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