1.( )上海股票市场增设了上证分类指数，即工业类指数、商业类指数、地产业类指数、公用事业类指数、综合业类指数以反映不同行业股票的各自走势。
A.1993年1月1日
B.1993年6月1日
C.1993年12月1日
D.1992年6月1日
【答案】B
2.深证成份指数的样本股数量为( )。
A.30
B.40
C.50
D.60
【答案】B
3.深证综合指数的计算权数为( )。
A.发行股数
B.加权综合股价指数
C.公司的总股本数
D.股票总市值
【答案】C
4.下列不属于深圳证券交易所股价指数的是( )。
A.综合指数系列
B.成份指数系列
C.基金指数
D.行业景气指数
【答案】C
5.家庭消费支出规划是理财业务不可或缺的内容，如果消费支出缺乏计划或者消费计划不得当，家庭很可能支付过高的消费成本，严重者甚至会导致家庭出现财务危机。家庭消费模式的类型不包括( )。
A.收大于支
B.收支相抵
C.支大于收
D.收支无关
【答案】D
6.下列不属于购房支出的是( )。
A.增值税
B.印花税
C.契税
D.公证费
【答案】A
7.下列关于个人住房商业贷款抵押贷款方式的说法准确的是( )。
A.住房抵押贷款作为负储蓄，把个人长期储蓄后才产生的购买力转变为通过信贷方式后产生的现实购买力
B.用预期收入支付即期住房消费，消费者将少数几次巨大的住房开支转化为长期的小额支出
C.对住房需求产生放大效应，尤其是银行递减式还款的贷款品种
D.不利于提高居民购房的支付能力
【答案】A
8.人寿保险是以( )为保险标的的保险。
A.身体
B.死亡
C.牛命
D.生命或身体
【答案】C
9.( )是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的一种保险。
A.责任保险
B.财产保险
C.人身保险
D.健康保险
【答案】A
10.下列关于责任保险的说法正确的是( )。
A.属于狭义的财产保险范畴
B.以合同的权利人和义务人约定的经济信用为保险标的
C.以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任作为保险标的
D.责任保险巾的责任指侵权责任
【答案】C
11、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。
A： 避税型证券组合
B： 收入型证券组合
C： 增长型证券组合
D： 收入和增长混合型证券组合
答案： A
12、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。
A： 资本利得
B： 基本收益
C： 收益增长
D： 利润收入
答案： B
13、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于( )。
A： 增长型组合
B： 收入型组合
C： 平衡型组合
D： 指数型组合
答案： B
14、适合入选收入型组合的证券有( )
A： 高收益的普通股
B： 高收益的债券
C： 高派息、高风险的普通股
D： 低派息、股价涨幅较大的普通股
答案： B
15、下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是( )。
A： 避税型证券组合
B： 收入型证券组合
C： 增长型证券组合
D： 收入和增长混合型证券组合
答案： D
16、财务分析的主要内容包括( )。
A： 偿债能力评价、营运能力评价、盈利能力评价、财务状况综合评价
B： 偿债能力评价、经营风险评价、营运能力评价、盈利能力评价
C： 偿债能力评价、营运能力评价、资产结构评价、财务状况综合评价
D： 资产结构评价、经营风险评价、盈利能力评价、财务状况综合评价
答案： A
17、财务分析的起点是财务报表，是对企业的偿债能力、盈利能力和抵抗风险的能力进行评价，下列( )不属于财务报表。
A： 资产负债表
B： 利润表
C： 现金流量表
D： 收支平衡表
答案： D
18、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。
A： 资本利得
B： 基本收益
C： 收益增长
D： 利润收入
答案： B
19、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于( )。
A： 增长型组合
B： 收入型组合
C： 平衡型组合
D： 指数型组合
答案： B
20、适合入选收入型组合的证券有( )
A： 高收益的普通股
B： 高收益的债券
C： 高派息、高风险的普通股
D： 低派息、股价涨幅较大的普通股
答案： B
21.下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则?( BCD )
(A)赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目
(B)赵先生从某投资公司辞职后，向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息
(C)赵先生在不会损害到客户王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况
(D)赵先生在王先生理财中，发现王先生正在进行一项违法活动，他直接举报了王先生
(E)赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式
22. 以下关于理财规划流程的表述中，正确的是：(BCDE)
(A)为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。
(B)收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容
(C)财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程
(D)确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
(E)综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
23. 计算净现金流量，应考虑下列哪些因素?( ABCDE )
(A)工作收入
(B)理财收入
(C)偿还利息
(D)购买股票
(E)变卖房产
24.拉动经济增长的三架马车是：(ABC)
(A)消费
(B)出口
(C)投资
(D)税收
(E)利率
25. 目前全球流动性紧缩，各国中央银行纷纷增加货币供应量，就会操作以下政策工具:(BDE)
(A)提高法定存款准备金率
(B)降低法定存款准备金率
(C)卖出有价证券
(D)买入有价证券
(E)降低再贴现率
26. 影响商品需求的因素包括( ABCDE )。
(A)收入水平
(B)相关商品的价格
(C)对该商品价格变动的预期
(D)消费者偏好的变化
(E)消费者数量
27. 中央银行运用货币政策调节经济行为中采用的传统的三大货币政策工具是(BCD)
(A)消费者信用控制
(B)法定存款准备金率
(C)公开市场业务
(D)再贴现率
(E)优惠利率
28. 李先生采用等额本息贷款的方式购买了一辆汽车，共向银行贷款20万，期限5年，年利率5%。以下选项正确的是( BDE )。
(A)李先生每年应还款5万元
(B)李先生每年应偿还借款4.62万元
(C)李先生每年应偿还本金4万元
(D)李先生第一年应偿还本金3.62万元
(E)李先生第一年偿还利息1万元
29. 将个人所得税的纳税义务人区分为居民纳税义务人和非居民纳税义务人，依据的标准有(AD )。
(A)境内有无住所
(B)境内工作时间
(C)取得收入的工作地
(D)境内居住时间
(E)境外工作时间
30. 一份合法有效的遗嘱，必须具备的条件有：ABCD
(A)遗嘱人立遗嘱时必须具备遗嘱能力
(B)遗嘱必须是遗嘱人的真是(真实)意思表示
(C)遗嘱内容必须合法
(D)遗嘱必须符合法定形式
(E)遗嘱继承人必须是遗嘱人的子女