2015年理财规划师-职业技能培训鉴定教材
书号： C28-9550
ISBN： 978-7-5045-9550-8
作者： 人力资源和社会保障部教材办组织编写  
开本： 16K
装订： 平
字数： 444 千字  
定价： ￥40.00
出版社： 中国劳动社会保障出版社
出版日期： 2012-05-03
最后印刷时间： 2014-09-15
产品类型： 教材
本教材由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
　　本教材详细介绍了理财规划师要求掌握的最新实用知识和技术。全书主要内容包括风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
　　本教材可作为理财规划师（国家职业资格二级）职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。
前　　言：
　　1994年以来，原劳动和社会保障部职业技能鉴定中心、教材办公室和中国劳动社会保障出版社组织有关方面专家，依据《中华人民共和国职业技能鉴定规范》，编写出版了职业技能鉴定教材及其配套的职业技能鉴定指导200余种，作为考前培训的权威性教材，受到全国各级培训、鉴定机构的欢迎，有力地推动了职业技能鉴定工作的开展。
　　原劳动保障部从2000年开始陆续制定并颁布了国家职业标准。同时，社会经济、技术不断发展，企业对劳动力素质提出了更高的要求。为了适应新形势，为各级培训、鉴定部门和广大受培训者提供优质服务，人力资源和社会保障部教材办公室组织有关专家、技术人员和职业培训教学管理人员、教师，依据国家职业标准和企业对各类技能人才的需求，研发了职业技能培训鉴定教材。
　　新编写的教材具有以下主要特点：
　　在编写原则上，突出以职业能力为核心。教材编写贯穿“以职业标准为依据，以企业需求为导向，以职业能力为核心”的理念，依据国家职业标准，结合企业实际，反映岗位需求，突出新知识、新技术、新工艺、新方法，注重职业能力培养。凡是职业岗位工作中要求掌握的知识和技能，均作详细介绍。
　　在使用功能上，注重服务于培训和鉴定。根据职业发展的实际情况和培训需求，教材力求体现职业培训的规律，反映职业技能鉴定考核的基本要求，满足培训对象参加各级各类鉴定考试的需要。
　　在编写模式上，采用分级模块化编写。纵向上，教材按照国家职业资格等级单独成册，各等级合理衔接、步步提升，为技能人才培养搭建科学的阶梯型培训架构。横向上，教材按照职业功能分模块展开，安排足量、适用的内容，贴近生产实际，贴近培训对象需要，贴近市场需求。
　　在内容安排上，增强教材的可读性。为便于培训、鉴定部门在有限的时间内把最重要的知识和技能传授给培训对象，同时也便于培训对象迅速抓住重点，提高学习效率，在教材中精心设置了“培训目标”等栏目，以提示应该达到的目标，需要掌握的重点、难点、鉴定点和有关的扩展知识。另外，每个学习单元后安排了单元测试题，方便培训对象及时巩固、检验学习效果，并对本职业鉴定考核形式有初步的了解。
　　本书由四川行政学院金融系邱伟国副教授担任主编，并撰写第六单元；四川行政学院金融系廖勇讲师撰写第一单元；西南财经大学金融学院王擎教授、博士撰写第二单元；西南财经大学财税学院费茂清副教授撰写第三单元；四川行政学院金融系许毅讲师、博士撰写第四单元；四川行政学院金融系余迪意副教授撰写第五单元。全书由四川行政学院金融系徐平教授审定。
　　本书在编写过程中得到四川省职业技能鉴定指导中心的大力支持和热情帮助，在此一并致以诚挚的谢意。
　　编写教材有相当的难度，是一项探索性工作。由于时间仓促，不足之处在所难免，恳切希望各使用单位和个人对教材提出宝贵意见，以便修订时加以完善。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　人力资源和社会保障部教材办公室 

第1单元　风险管理和保险规划1—42
　　第一节　个人风险管理概述 3
　　第二节　风险管理和保险需求分析 13
　　第三节　风险管理和保险方案的制定和调整 32
　　单元测试题 41
　　单元测试题答案 42
第2单元　投资规划43—110
　　第一节　投资规划需求分析 45
　　第二节　投资规划方案的制定和调整 61
　　第三节　不动产投资与金融衍生工具 82
　　单元测试题 102
　　单元测试题答案 107
第3单元　税收筹划111—156
　　第一节　税收筹划概述 113
　　第二节　客户纳税状况分析 128
　　第三节　税收筹划方案的制定 141
　　单元测试题 154
　　单元测试题答案 155
第4单元　退休养老规划157—201
　　第一节　退休养老规划概述 159
　　第二节　退休养老规划需求分析 171
　　第三节　退休养老规划方案的制定和调整 178
　　单元测试题 187
　　单元测试题答案 200
第5单元　财产分配与传承规划203—245
　　第一节　财产分配与传承规划概述 205
　　第二节　财产分配方案的制定 218
　　第三节　财产传承方案的制定和调整 231
　　单元测试题 241
　　单元测试题答案 244
第6单元　综合理财规划247—318
　　第一节　综合理财规划建议书 249
　　第二节　客户财务状况分析 261
　　第三节　综合理财规划方案 279
　　单元测试题 309
　　单元测试题答案 314 

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